Sistema Bancário

Rev 26.0928.1

Este módulo oferece o controle do sistema bancário da empresa e foi subdividido nos seguintes itens:

Conta Corrente;
Movimentação;
Conciliação Bancária;
Pesquisar Extrato;
Corrigir Movimentação;
Depósito em conta;
Fluxo de Caixa.

local: Serviços > Financeiro > Sistema Bancário.

Conta Corrente

Neste item é possível cadastrar e fazer o controle das contas bancárias.

Procedimentos

Ao entrar no item, será exibida uma lista com as contas já cadastradas. Ao clicar em uma linha, os dados da conta são exibidos em detalhes na seção "Dados da Conta".

Para Incluir:
- Clique no botão "Criar novo registro";
- Preencha os campos necessários;
- Clique no botão "Ok".
Para Alterar:
- Clique no botão "Iniciar edição do registro selecionado";
- Altere os campos necessários;
- Clique no botão "Ok".
Para Excluir:
- Selecione o registro clicando na linha que o contém;
- Clique no botão "Excluir o registro atual" e responda "Sim" à pergunta.
Para Configurar boleto bancário:
- Clique no botão "Configurar boleto bancário";
- Em "Cedente":
  - Nome: é o que sairá impresso no boleto;
  - Nosso número: é o número do último boleto já emitido por esse banco. Caso nunca tenha emitido, informe o número 1;
  - As demais informações são fornecidas pelo banco;
- Em "Gerais": essa parte é padronizada e vem preenchida automaticamente. É possível alterar a parte de protesto, caso haja necessidade;
- A aba "Local de Pagamento" geralmente é deixada em branco;
- Clique em "Salvar" para confirmar.
Para Atualizar:
- Clique no botão "Atualizar os dados na lista";
- A lista será preenchida com as últimas informações disponíveis.

Na mesma tela é possível exportar os dados para o Excel ou imprimi-los através dos menus.

Movimentação

Neste item é possível gerenciar e visualizar as movimentações bancárias das contas cadastradas.

A movimentação de uma conta nasce de várias origens:

Origem	Movimento
Pagamento de conta a pagar	Saída
Recebimento de título	Entrada
Depósito do dinheiro do caixa	Entrada
Depósito de cartões	Entrada, na data prevista pela operadora
Tarifas e encargos bancários	Saída
Transferência entre contas	Saída em uma conta e entrada em outra

Procedimentos

Para visualizar os dados de uma conta, selecione-a na caixa de seleção em "Dados da Conta". Serão exibidas as movimentações daquela conta, com detalhes como valor e data.

Para Incluir:
- Clique no botão "Criar novo registro";
- Preencha os campos necessários;
- Clique no botão "Ok".
Para Alterar:
- Clique no botão "Iniciar edição do registro selecionado";
- Altere os campos necessários;
- Clique no botão "Ok".
Para Excluir:
- Selecione o registro clicando na linha que o contém;
- Clique no botão "Excluir o registro atual" e responda "Sim" à pergunta.
Para Atualizar:
- Clique no menu "Atualizar registros".
Para realizar Transferência entre contas:
- Preencha os dados da conta bancária de saída e da conta de entrada;
- Preencha os campos "Documento", "Valor(R$)" e "Histórico(Obs)";
- Preencha a data da transferência;
- Confirme clicando em "Ok".

Ainda através dos menus, é possível Marcar Todos os Registros, Desmarcar Todos os Registros, Inverter a marcação dos registros, exportar os dados para o Excel e Imprimir a listagem dos registros.

Importante
Alterar um lançamento muda o registro no sistema, não a realidade no banco. Corrigir um lançamento apenas para "fechar" a conciliação, sem entender por que ele estava diferente, faz a conciliação deixar de representar o banco. Corrija depois de entender a diferença, nunca antes.

Conciliação Bancária

Este módulo tem como objetivo registrar toda a movimentação financeira da empresa e conferi-la por meio da importação dos extratos bancários. O módulo já registra automaticamente as contas baixadas nos módulos Contas a Pagar e Contas a Receber do Seac, além de permitir lançamentos individuais.

Procedimentos

A tela da conciliação bancária se divide em quatro partes:

Dados da Conta: fica no topo da página e tem os botões que realizam as ações no sistema;
Extrato Banco: fica à esquerda da tela. Nela são exibidos os registros do extrato importado;
Lançamentos Efetuados: fica à direita da tela. Nela são exibidos os registros da movimentação financeira realizada pelo Seac e também os lançados manualmente;
Lançamento: fica no final da tela. É o local dos campos para os dados a serem lançados manualmente.

Para visualizar os registros de uma conta, selecione a conta desejada e o período e clique no botão "Filtrar".

Ao clicar no botão para inserir um novo registro, o sistema pergunta se você deseja lançar um registro com repetição. Escolhendo essa opção, você altera somente a data e clica no botão Ok para confirmar cada lançamento. Por exemplo, para lançar um pagamento em 12 parcelas em que a única diferença entre elas é a data de vencimento, preencha todas as informações e vá digitando as datas de vencimento, clicando em OK a cada data informada.

O módulo permite importar os extratos bancários fornecidos pelo seu banco. Atualmente o Seac está configurado para os seguintes bancos:

Banco	Tipo de arquivo
Banco do Brasil	CSV
Bradesco	CSV
Itaú	CSV
Santander	OFX
Caixa	CSV

Outros layouts de arquivo são configuráveis. Caso necessite de algum que não siga esses padrões, entre em contato conosco.

Para importar o arquivo, selecione a conta de destino e clique no botão Importar Extrato. Será aberta a janela de busca de arquivos; informe o arquivo e a importação será realizada. Extratos de períodos longos levam mais tempo para importar.

É possível pesquisar todos os extratos importados clicando no botão Localizar Extrato. Para visualizar os registros de um determinado extrato, selecione-o e clique no botão OK.

Com a conta e o extrato selecionados, inicie a conciliação comparando os registros lançados no Seac com os registros importados do extrato. Quando um registro for igual ao outro, clique no ícone vermelho nas duas listas (Extrato e Lançamento). O ícone passa a verde, indicando que aquele registro foi conferido.

É possível lançar um registro no Seac a partir de um registro do extrato. Por exemplo, ao verificar no extrato uma TED que não está lançada no Seac, clique sobre a TED e no botão Novo Registro Extrato. As informações de data, valor e histórico aparecem no campo de Lançamento; complete as demais informações e clique no botão OK.

Outra opção disponível é a transferência entre contas. Clique no botão Transferência entre contas, informe os dados necessários e a conta de destino. Será criado um lançamento de débito na conta de origem e um lançamento de crédito na conta de destino.

O que cada diferença significa

Situação	O que significa	O que fazer
Lançamento no banco, ausente no sistema	Algo aconteceu e não foi registrado: tarifa, débito automático, pagamento feito direto no banco	Registrar no sistema
Lançamento no sistema, ausente no banco	Pagamento ou recebimento registrado e não efetivado, ou ainda não compensado	Verificar: pode ser prazo de compensação ou pode ser erro
Valores diferentes para o mesmo lançamento	Juros, multa, desconto ou tarifa não previstos	Ajustar o registro pelo valor real
Datas diferentes	Diferença entre a data do pagamento e a data da compensação	Normal; considerar a data da baixa bancária

Importante
Os dois primeiros casos são os que mais causam prejuízo: um título pago no banco e ainda aberto no sistema gera cobrança de fornecedor já pago, e um título baixado no sistema e não pago no banco pode acabar em protesto. A conciliação é o mecanismo que encontra os dois.

Nota
Faça a conciliação como rotina, com periodicidade definida e cumprida. Conciliar três meses de uma vez raramente é bem feito, porque a memória do que aconteceu já se perdeu.

Pesquisar Extrato

Este módulo tem por finalidade fazer uma pesquisa nos extratos das contas bancárias.

Procedimentos

Para Filtrar:
- Informe a data inicial;
- Informe a data final;
- Selecione a conta;
- Clique no botão "Filtrar";
- A lista abaixo será atualizada com os dados que atendem aos critérios.
Para Excluir:
- Selecione o registro clicando na linha que o contém;
- Clique no botão "Excluir o registro atual". É necessária a senha de supervisor.
Para Atualizar:
- Clique no botão "Atualizar os dados na lista";
- A lista apresentada será atualizada.
Para Excel:
- Clique no botão "Exportar dados para o Excel";
- Informe os dados solicitados;
- Clique no botão "Ok".
Para Emitir Listagem:
- Clique no botão "Imprimir a listagem de registros";
- A listagem será apresentada na tela e, se desejar, imprima.

Corrigir Movimentação

Neste item é possível corrigir a movimentação bancária.

Procedimentos

Informe os filtros necessários em "Dados da Conta" e clique em "Filtrar" para exibir a lista com as informações de movimentação.

Para Incluir:
- Clique no botão "Criar novo registro";
- Preencha os campos necessários;
- Clique no botão "Ok".
Para Alterar:
- Clique no botão "Iniciar edição do registro selecionado";
- Altere os campos necessários;
- Clique no botão "Ok".
Para Excluir:
- Selecione o registro clicando na linha que o contém;
- Clique no botão "Excluir o registro atual" e responda "Sim" à pergunta.
Para Atualizar:
- Clique no menu "Atualizar registros".

Depósito em conta

Este módulo tem por finalidade gerenciar os depósitos feitos em conta, como o do dinheiro apurado no caixa.

Procedimentos

Informe os filtros necessários em "Filtro" e clique em "Filtrar" para exibir a lista com as informações de movimentação.

Para Incluir:
- Clique no botão "Criar novo registro";
- Preencha os campos necessários;
- Clique no botão "Ok".
Para Alterar:
- Clique no botão "Iniciar edição do registro selecionado";
- Altere os campos necessários;
- Clique no botão "Ok".
Para Excluir:
- Selecione o registro clicando na linha que o contém;
- Clique no botão "Excluir o registro atual" e responda "Sim" à pergunta.
Para Atualizar:
- Clique no menu "Atualizar registros".

Na mesma tela é possível exportar os dados para o Excel ou imprimi-los através dos menus.

Fluxo de Caixa

Neste item é possível visualizar o fluxo de caixa da empresa, com a projeção das entradas e saídas ao longo do tempo. A projeção combina:

o saldo das contas bancárias, a partir da movimentação;
as contas a pagar, pelos vencimentos;
as contas a receber, pelos vencimentos;
os pedidos de compra em aberto;
a previsão de vendas informada no próprio módulo.

Procedimentos

Ao entrar, será exibida uma lista com os dados da conta, a data do fluxo e as respectivas movimentações e valores. Informe os filtros necessários em "Filtro" e clique em "Filtrar" para exibir as informações.

Pelo menu Previsão de Vendas é possível informar os valores de venda esperados. Será exibida uma tela com um calendário: para marcar uma data, clique duas vezes no dia desejado e digite o valor. Para marcar todas as datas do mês com um mesmo valor, use o primeiro item do menu, "Configurar Mês".

Para Atualizar:
- Clique no menu "Atualizar os dados na lista".

Na mesma tela é possível exportar os dados para o Excel ou imprimi-los através dos menus.

Importante
O fluxo de caixa é tão bom quanto os dados que o alimentam. Títulos com vencimento errado, boletos pagos e não baixados ou contas não conciliadas fazem a projeção mostrar uma situação que não existe. Concilie primeiro e projete depois.